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资产管理

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资产管理计划认购/申购流程

作者: 日期:2019-12-31

客户按照以下流程参与公司的资产管理计划(简称资管产品):

(1)要了解自己是否属于合格投资者(参考下方备注说明);

(2)做资管业务投资者适当性风险测评问卷;

(3)公司根据问卷作答情况,给出客户的风险评级,客户确认风险评级的结果;

(4)咨询我公司资管产品情况,选择符合自己风险等级的资管产品;或者提出自己的需求,让资产管理部根据需求定制化设计一款产品;

(5)仔细阅读产品的计划说明书、风险揭示书、产品合同等,确保理解无误,并能承担相关风险;

(6)公司确定客户风险承受能力是否与产品风险等级相匹配;

(7)风险等级匹配的情况下,客户签署资管产品合同;

(8)客户将认购资金转至合同约定的募集账户;

(9)如果是存续产品,则认购份额确认后即完成;如果是新产品:资金募集完成,我公司提交产品验资、备案,备案通过后开立相关账户开始运作。

    

备注说明:

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承受能力,投资于单只资产管理计划不低于一定金额且符合下列条件的自然人、法人或者其他组织:

(一)具有2年以上投资经历,且满足下列条件之一的自然人:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近三年本人年均收入不低于40万元;

(二)最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位;

(三)依法设立并接受国务院金融监督管理机构监管的机构,包括证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、在基金业协会登记的私募基金管理人、商业银行、金融资产投资公司、信托公司、保险公司、保险资产管理公司、财务公司及中国证监会认定的其他机构;

(四)接受国务院金融监督管理机构监管的机构发行的资产管理产品;

(五)基本养老金、社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII);

(六)中国证监会视为合格投资者的其他情形。